资金证明德语 存现金超过一万欧元要出示资金来源证明

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德国存现金新规！超过一万：提交来源证明。

大家好，我是龙哥在德国。一个在德国10年的法律博主和国内现金数字化的高速发展不同，德国的纸币现金使用仍然非常的普及。最近德国联邦金融监管局发布了新的要求，大家可以看到图片中的金融监管局原版的德语内容。从2021年8月8日开始，如果是存款金额超过一万欧元，那么存款人必须提供这笔钱的来源证明。德国监管局发布这个要求也是有法律依据的。那么哪些证明可以作为来源证明呢？我也在这里做出了一些列举。

·1、取款收据。是从存款人另一家银行取款的收据。

·3、销售发票收据，比如卖车等。

·4、外币交易。与外国纸币或硬币交易的收据。

如果你是把大额存款分拆多次存入德国的银行，同样要遵守我们刚才所说的规定。同时你要注意，如果你不能缴纳证明，那么银行可以拒绝给你存款。如果证明缺少或者不足银行有合理的怀疑，那么德国的银行可以根据德国反洗钱法第43条的规定有义务向上进行申报，看看是不是有洗钱的嫌疑。

总之一句话，德国基于反洗钱的规定存钱，你就要告诉我你的钱是哪里来的，故事必须要有证据来进行支撑。大家可以发现，在德国，德国人还是比较爱现金的。之前也有过相关的机构做过调查。调查显示，德国的男士平均是104欧元，带在身上也就是近八百多人民币，女士则是75欧元，还是比较多的。

·首先很多德国的商家比如餐厅或者一些社区的超市，明确写的只收现金。

·其次还是隐私的问题。德国人还是特别重视自己的隐私，不希望自己的消费记录被人利用。

·最后大部分德国人觉得拿着纸币容易控制每个月的支出，电子支付是很方便，但是很容易就超支了。手里拿着钱还是有很大的安全感的，这是电子货币无法替代的。所以在德国的电子支付还会有很长的路要走。

德国这几年在逐步加强对洗钱的管控，因此对于现金存储要求也不足为奇了。今天我们就聊到这，喜欢的朋友们欢迎点赞、关注、评论、留言，龙哥在德国我们下周见，拜拜。

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